Was genau ist passiert?
Das FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), also die Behörde des US-Finanzministeriums zur Bekämpfung der Finanzkriminalität, hat eine Anordnung erlassen, die es US-Finanzinstitutionen verbietet, Transfers zur Kryptobörse MEXC oder von ihr durchzuführen. In der Praxis schneidet dies die Börse vom US-Finanzsystem ab. Darüber berichtete Decrypt.
Laut Treasury ist der Schritt Teil einer umfassenderen Aktion mit dem Namen Operation Economic Outcast. Das Ministerium gibt an, dass MEXC rund 16 Milliarden Dollar an illegalen Finanzflüssen erleichtert habe, die es mit Iran, Nordkorea und Russland in Verbindung bringt.
Was bedeutet die Anordnung genau für Institutionen in den USA?
Die Art der Maßnahme, um die es hier geht, zielt nicht mit einer direkten Sanktion auf einzelne Nutzer, sondern auf den Zugang der Börse zum System. US-Banken und andere Institutionen dürfen laut Decrypt keine Transfers zu MEXC oder von ihr vermitteln. Faktisch erschwert dies für die Börse jeglichen Kontakt mit der über regulierte Einrichtungen in den USA geführten Dollar-Infrastruktur.
Was wir aus den verfügbaren Quellen bislang öffentlich nicht wissen: wie genau das Treasury auf die Zahl von 16 Milliarden Dollar gekommen ist, welche konkreten Transaktionen oder Einrichtungen darunterfallen und wie MEXC selbst auf die Anordnung reagiert hat. Diese Details sind im geprüften Material nicht enthalten, daher führen wir sie nicht als Fakt an.
Wie passt das zu weiteren Schritten des Treasury rund um Kryptowährungen?
Im selben Zeitraum befasste sich das Finanzministerium auch mit einer anderen, eigenständigen Sache. Laut The Block und The Defiant haben das Treasury (und die Fed) einen Vorschlag zurückgezogen, der die sogenannten Travel-Rule-Anforderungen auf Kryptotransfers ausgeweitet hätte. Konkret ging es um den Plan, die Schwelle für grenzüberschreitende Transfers auf 250 Dollar zu senken.
Die Travel Rule ist eine Regel, nach der Finanzinstitutionen bei Transfers über einer bestimmten Grenze Identifikationsdaten von Absender und Empfänger teilen müssen. Laut The Defiant bleibt nach dem Rückzug des Vorschlags die bestehende Schwelle von 3.000 Dollar in Kraft, die sich gemäß den bestehenden FinCEN-Vorgaben auch auf entsprechende Kryptotransfers bezieht.
Diese beiden Ereignisse (das Abschneiden von MEXC und der Rückzug des Vorschlags für eine niedrigere Travel-Rule-Schwelle) hängen nicht direkt als eine einzige Politik zusammen. Sie verbindet nur, dass hinter beiden das Treasury steht. Wir leiten daraus keine einheitliche Absicht ab, denn für eine solche Behauptung haben wir keine Grundlage.
Worauf bei dieser Art von Maßnahme weiter zu achten ist?
Bei FinCEN-Anordnungen dieser Art ist es üblicherweise relevant, mehrere Dinge zu beobachten: den offiziellen Wortlaut der Anordnung und das Datum ihres Inkrafttretens, eine mögliche Reaktion der betroffenen Börse sowie die Frage, ob weitere Jurisdiktionen (etwa in der EU) einen ähnlichen Schritt unternehmen. charliedesk gibt keinerlei Empfehlung, was zu tun ist. Wir führen an, was passiert ist und was bislang unbestätigt ist.
Diesen Text werden wir später an den Fakten überprüfen können: ob MEXC eine Stellungnahme abgibt, ob die Zahl von 16 Milliarden Dollar mit konkreten Fällen belegt wird und ob die Anordnung in Kraft bleibt oder angefochten wird.