¿Qué pasó exactamente?
La red FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), es decir, el organismo del Departamento del Tesoro de EE. UU. para la lucha contra la delincuencia financiera, emitió una orden que prohíbe a las instituciones financieras estadounidenses realizar transferencias hacia o desde el exchange cripto MEXC. En la práctica, esto desconecta al exchange del sistema financiero estadounidense. Así lo informó Decrypt.
Según el Tesoro, el paso forma parte de una acción más amplia denominada Operation Economic Outcast. El Departamento señala que MEXC facilitó aproximadamente 16.000 millones de dólares en flujos financieros ilícitos que vincula con Irán, Corea del Norte y Rusia.
¿Qué significa exactamente la orden para las instituciones en EE. UU.?
El tipo de medida de la que se trata aquí no apunta a usuarios individuales con una sanción directa, sino al acceso del exchange al sistema. Según Decrypt, los bancos estadounidenses y otras instituciones tienen prohibido intermediar transferencias hacia o desde MEXC. En la práctica, esto le dificulta al exchange cualquier contacto con la infraestructura del dólar gestionada a través de entidades reguladas en EE. UU.
Lo que por ahora no sabemos públicamente a partir de las fuentes disponibles: cómo llegó exactamente el Tesoro a la cifra de 16.000 millones de dólares, qué transacciones o entidades concretas la componen y cómo reaccionó la propia MEXC a la orden. Estos detalles no figuran en el material verificado, por lo que no los presentamos como hechos.
¿Cómo encaja esto en los demás pasos del Tesoro en torno a las criptomonedas?
En el mismo periodo, el Departamento del Tesoro abordó también otro asunto distinto y por separado. Según The Block y The Defiant, el Tesoro (y la Fed) retiraron una propuesta que ampliaría los llamados requisitos de la travel rule a las transferencias cripto. En concreto, se trataba de un plan para reducir el umbral de las transferencias transfronterizas a 250 dólares.
La travel rule es una norma según la cual las instituciones financieras deben compartir, en transferencias por encima de cierto límite, los datos de identificación del remitente y del destinatario. Según The Defiant, tras la retirada de la propuesta se mantiene vigente el umbral actual de 3.000 dólares, que también se aplica a las transferencias cripto correspondientes según las directrices existentes de FinCEN.
Estos dos acontecimientos (la desconexión de MEXC y la retirada de la propuesta de rebajar el umbral de la travel rule) no están directamente relacionados como una sola política. Lo único que los une es que detrás de ambos está el Tesoro. No deducimos de ello ninguna intención unificada, porque no tenemos base para tal afirmación.
¿Qué seguir de cerca en este tipo de medidas?
En las órdenes de FinCEN de este tipo suele ser relevante seguir varias cosas: el texto oficial de la orden y la fecha de su entrada en vigor, la posible reacción del exchange afectado y si otras jurisdicciones (por ejemplo, en la UE) adoptan un paso similar. charliedesk no da ninguna recomendación sobre qué hacer. Exponemos lo que pasó y lo que por ahora está sin confirmar.
Más adelante podremos contrastar este texto con los hechos: si MEXC emite una declaración, si la cifra de 16.000 millones de dólares se respalda con casos concretos y si la orden se mantiene en vigor o es impugnada.