Što se točno dogodilo?
Mreža FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), odnosno tijelo američkog ministarstva financija za borbu protiv financijskog kriminala, izdala je nalog kojim se američkim financijskim institucijama zabranjuje provođenje prijenosa prema kriptomjenjačnici MEXC i od nje. U praksi to mjenjačnicu odsijeca od američkog financijskog sustava. O tome je izvijestio Decrypt.
Prema Treasuryju, korak je dio šire akcije pod nazivom Operation Economic Outcast. Ministarstvo navodi da je MEXC olakšala otprilike 16 milijardi dolara nezakonitih financijskih tokova koje povezuje s Iranom, Sjevernom Korejom i Rusijom.
Što točno nalog znači za institucije u SAD-u?
Vrsta mjere o kojoj je ovdje riječ ne cilja na pojedinačne korisnike izravnom sankcijom, nego na pristup mjenjačnice sustavu. Američkim bankama i drugim institucijama prema Decryptu zabranjeno je posredovati u prijenosima prema MEXC-u ili od njega. Zapravo to mjenjačnici otežava bilo kakav kontakt s dolarskom infrastrukturom koja se vodi preko reguliranih subjekata u SAD-u.
Što za sada javno ne znamo iz dostupnih izvora: kako je točno Treasury došao do brojke od 16 milijardi dolara, koje konkretne transakcije ili subjekti u nju spadaju i kako je na nalog reagirao sam MEXC. Ti detalji u provjerenom materijalu ne postoje, pa ih ne navodimo kao činjenicu.
Kako se to uklapa u ostale korake Treasuryja oko kriptovaluta?
U istom razdoblju ministarstvo financija rješavalo je i drugu, zasebnu stvar. Prema The Blocku i The Defiantu, Treasury (i Fed) povukli su prijedlog koji bi proširio takozvane travel rule zahtjeve na kriptoprijenose. Konkretno, radilo se o planu da se prag za prekogranične prijenose smanji na 250 dolara.
Travel rule je pravilo prema kojem financijske institucije kod prijenosa iznad određene granice moraju dijeliti identifikacijske podatke pošiljatelja i primatelja. Prema The Defiantu, nakon povlačenja prijedloga na snazi ostaje postojeći prag od 3.000 dolara, koji se odnosi i na odgovarajuće kriptoprijenose prema postojećim smjernicama FinCEN-a.
Ta dva događaja (odsijecanje MEXC-a i povlačenje prijedloga o nižem travel rule pragu) nisu izravno povezana kao jedna politika. Spaja ih samo to što iza oba stoji Treasury. Iz toga ne izvodimo nikakvu jedinstvenu namjeru, jer za takvu tvrdnju nemamo podlogu.
Na što kod ove vrste mjere treba pratiti dalje?
Kod naloga FinCEN-a ove vrste obično je relevantno pratiti nekoliko stvari: službeni tekst naloga i datum njegova stupanja na snagu, moguću reakciju pogođene mjenjačnice, te to hoće li druge jurisdikcije (primjerice u EU) pristupiti sličnom koraku. charliedesk ne daje nikakvu preporuku što činiti. Navodimo što se dogodilo i što je za sada nepotvrđeno.
Ovaj tekst kasnije ćemo moći provjeriti u odnosu na činjenice: hoće li MEXC izdati izjavu, hoće li se brojka od 16 milijardi dolara potkrijepiti konkretnim slučajevima i hoće li nalog ostati na snazi ili će biti osporen.