Cosa è successo esattamente?
Il FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), ovvero l'organo del Dipartimento del Tesoro statunitense per la lotta alla criminalità finanziaria, ha emesso un ordine che vieta alle istituzioni finanziarie americane di eseguire trasferimenti da o verso l'exchange crypto MEXC. In pratica questo taglia fuori l'exchange dal sistema finanziario statunitense. Lo ha riferito Decrypt.
Secondo il Treasury il passo fa parte di un'azione più ampia denominata Operation Economic Outcast. Il Dipartimento afferma che MEXC abbia facilitato circa 16 miliardi di dollari di flussi finanziari illeciti, che collega a Iran, Corea del Nord e Russia.
Cosa significa esattamente l'ordine per le istituzioni negli USA?
Il tipo di misura in questione non colpisce i singoli utenti con una sanzione diretta, ma l'accesso dell'exchange al sistema. Secondo Decrypt le banche americane e le altre istituzioni hanno il divieto di intermediare trasferimenti da o verso MEXC. Di fatto questo rende difficile per l'exchange qualsiasi contatto con l'infrastruttura in dollari gestita attraverso soggetti regolamentati negli USA.
Ciò che per ora non sappiamo pubblicamente dalle fonti disponibili: come esattamente il Treasury sia arrivato alla cifra di 16 miliardi di dollari, quali transazioni o soggetti concreti vi rientrino e come la stessa MEXC abbia reagito all'ordine. Questi dettagli non sono presenti nel materiale verificato, quindi non li riportiamo come fatti.
Come si inserisce questo nelle altre mosse del Treasury sulle criptovalute?
Nello stesso periodo il Dipartimento del Tesoro si è occupato anche di un'altra questione, separata. Secondo The Block e The Defiant, il Treasury (e la Fed) ha ritirato una proposta che avrebbe esteso i cosiddetti requisiti travel rule ai trasferimenti crypto. Nello specifico si trattava del piano di abbassare la soglia per i trasferimenti transfrontalieri a 250 dollari.
La travel rule è una regola secondo cui le istituzioni finanziarie, per i trasferimenti al di sopra di una certa soglia, devono condividere i dati identificativi del mittente e del destinatario. Secondo The Defiant, dopo il ritiro della proposta rimane in vigore la soglia attuale di 3.000 dollari, che si applica anche ai corrispondenti trasferimenti crypto secondo le linee guida esistenti del FinCEN.
Questi due eventi (il taglio fuori di MEXC e il ritiro della proposta di abbassamento della soglia travel rule) non sono direttamente collegati come un'unica politica. Li unisce solo il fatto che dietro entrambi ci sia il Treasury. Non ne deduciamo alcun intento unitario, perché per una simile affermazione non abbiamo basi.
Cosa seguire ancora per questo tipo di misura?
Per gli ordini del FinCEN di questo tipo è di solito rilevante seguire diverse cose: il testo ufficiale dell'ordine e la data della sua entrata in vigore, l'eventuale reazione dell'exchange interessato, e se altre giurisdizioni (per esempio nell'UE) procederanno con un passo simile. charliedesk non fornisce alcuna raccomandazione su cosa fare. Riportiamo ciò che è accaduto e ciò che per ora non è confermato.
Questo testo potremo verificarlo più avanti rispetto ai fatti: se MEXC rilascerà una dichiarazione, se la cifra di 16 miliardi di dollari verrà documentata con casi concreti e se l'ordine resterà in vigore o verrà impugnato.