Co dokładnie się stało?
Sieć FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), czyli organ amerykańskiego ministerstwa finansów do walki z przestępczością finansową, wydała nakaz, który zabrania amerykańskim instytucjom finansowym przeprowadzania transferów w kierunku giełdy kryptowalut MEXC oraz od niej. W praktyce odcina to giełdę od amerykańskiego systemu finansowego. Poinformował o tym Decrypt.
Według Treasury krok ten jest częścią szerszej akcji nazwanej Operation Economic Outcast. Ministerstwo podaje, że MEXC ułatwiła około 16 miliardów dolarów w nielegalnych przepływach finansowych, które łączy z Iranem, Koreą Północną i Rosją.
Co dokładnie oznacza nakaz dla instytucji w USA?
Typ działania, o który tu chodzi, nie celuje w poszczególnych użytkowników bezpośrednią sankcją, ale w dostęp giełdy do systemu. Amerykańskie banki i inne instytucje mają według Decryptu zakaz pośredniczenia w transferach do MEXC lub od niej. Faktycznie utrudnia to giełdzie jakikolwiek kontakt z infrastrukturą dolarową prowadzoną przez regulowane podmioty w USA.
Czego na razie publicznie nie wiemy z dostępnych źródeł: jak dokładnie Treasury doszło do liczby 16 miliardów dolarów, jakie konkretne transakcje czy podmioty do niej wchodzą i jak na nakaz zareagowała sama MEXC. Tych szczegółów w zweryfikowanym materiale nie ma, więc nie podajemy ich jako faktu.
Jak to wpisuje się w inne kroki Treasury dotyczące kryptowalut?
W tym samym okresie ministerstwo finansów zajmowało się też inną, odrębną sprawą. Według The Block i The Defiant Treasury (i Fed) wycofało projekt, który rozszerzyłby tak zwane wymogi travel rule na transfery kryptowalut. Konkretnie chodziło o plan obniżenia progu dla transferów transgranicznych do 250 dolarów.
Travel rule to zasada, zgodnie z którą instytucje finansowe muszą przy transferach powyżej określonej granicy udostępniać dane identyfikacyjne nadawcy i odbiorcy. Według The Defiant po wycofaniu projektu pozostaje w mocy obecny próg 3 000 dolarów, który odnosi się także do odpowiadających transferów kryptowalut zgodnie z istniejącymi wytycznymi FinCEN.
Te dwa wydarzenia (odcięcie MEXC i wycofanie projektu niższego progu travel rule) nie są ze sobą bezpośrednio powiązane jako jedna polityka. Łączy je tylko to, że za oboma stoi Treasury. Nie wyciągamy z tego żadnego jednolitego zamiaru, ponieważ nie mamy podstaw do takiego twierdzenia.
Na co przy tym typie działania warto patrzeć dalej?
Przy nakazach FinCEN tego rodzaju warto zwykle śledzić kilka rzeczy: oficjalne brzmienie nakazu i datę jego wejścia w życie, ewentualną reakcję objętej nim giełdy oraz to, czy inne jurysdykcje (na przykład w UE) przystąpią do podobnego kroku. charliedesk nie udziela żadnych rekomendacji, co robić. Podajemy, co się stało i co jest na razie niepotwierdzone.
Ten tekst będziemy mogli później zweryfikować względem faktów: czy MEXC wyda oświadczenie, czy liczba 16 miliardów dolarów zostanie poparta konkretnymi przypadkami i czy nakaz pozostanie w mocy, czy zostanie zaskarżony.