Kaj se je točno zgodilo?
Mreža FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), torej organ ameriškega ministrstva za finance za boj proti finančni kriminaliteti, je izdala odredbo, ki ameriškim finančnim institucijam prepoveduje izvajanje prenosov proti kriptoborzi MEXC in od nje. V praksi to borzo odreže od ameriškega finančnega sistema. O tem je poročal Decrypt.
Po navedbah Treasury je ta korak del širše akcije z imenom Operation Economic Outcast. Ministrstvo navaja, da je MEXC olajšala približno 16 milijard dolarjev nezakonitih finančnih tokov, ki jih povezuje z Iranom, Severno Korejo in Rusijo.
Kaj odredba natančno pomeni za institucije v ZDA?
Vrsta ukrepa, za katero gre tukaj, ne cilja na posamezne uporabnike z neposredno sankcijo, temveč na dostop borze do sistema. Ameriške banke in druge institucije imajo po poročanju Decrypta prepovedano posredovati prenose k MEXC ali od nje. Dejansko to borzi oteži vsakršen stik z dolarsko infrastrukturo, ki poteka prek reguliranih subjektov v ZDA.
Kaj iz razpoložljivih virov zaenkrat javno ne vemo: kako natančno je Treasury prišlo do številke 16 milijard dolarjev, katere konkretne transakcije ali subjekti vanjo spadajo in kako se je na odredbo odzvala sama MEXC. Teh podrobnosti v preverjenem gradivu ni, zato jih ne navajamo kot dejstvo.
Kako se to umešča v druge korake Treasury glede kriptovalut?
V istem obdobju je ministrstvo za finance reševalo tudi drugo, samostojno zadevo. Po navedbah The Block in The Defiant je Treasury (in Fed) umaknilo predlog, ki bi razširil tako imenovane zahteve travel rule na kriptoprenose. Konkretno je šlo za načrt, da se prag za čezmejne prenose zniža na 250 dolarjev.
Travel rule je pravilo, po katerem morajo finančne institucije pri prenosih nad določeno mejo deliti identifikacijske podatke pošiljatelja in prejemnika. Po navedbah The Defiant po umiku predloga ostaja v veljavi obstoječi prag 3.000 dolarjev, ki se po obstoječih smernicah FinCEN nanaša tudi na ustrezne kriptoprenose.
Ta dva dogodka (odrez MEXC in umik predloga za nižji prag travel rule) nista neposredno povezana kot ena politika. Povezuje ju le to, da za obema stoji Treasury. Iz tega ne izpeljujemo nobenega enotnega namena, saj za takšno trditev nimamo podlage.
Na kaj pri tej vrsti ukrepa še spremljati?
Pri odredbah FinCEN te vrste je običajno pomembno spremljati več stvari: uradno besedilo odredbe in datum njene veljavnosti, morebitni odziv prizadete borze ter to, ali bodo druge jurisdikcije (na primer v EU) pristopile k podobnemu koraku. charliedesk ne daje nobenega priporočila, kaj storiti. Navajamo, kaj se je zgodilo in kaj je zaenkrat nepotrjeno.
To besedilo bomo lahko pozneje preverili glede na dejstva: ali bo MEXC izdala izjavo, ali se bo številka 16 milijard dolarjev podprla s konkretnimi primeri in ali bo odredba ostala v veljavi ali bo izpodbijana.