Τι ακριβώς συνέβη;
Το δίκτυο FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network), δηλαδή το όργανο του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, εξέδωσε εντολή που απαγορεύει στα αμερικανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να πραγματοποιούν μεταφορές προς ή από το κρυπτοανταλλακτήριο MEXC. Στην πράξη αυτό αποκόπτει το ανταλλακτήριο από το αμερικανικό χρηματοπιστωτικό σύστημα. Το ανέφερε το Decrypt.
Σύμφωνα με το Treasury, η κίνηση αποτελεί μέρος μιας ευρύτερης επιχείρησης με την ονομασία Operation Economic Outcast. Το υπουργείο αναφέρει ότι η MEXC διευκόλυνε περίπου 16 δισεκατομμύρια δολάρια σε παράνομες χρηματοοικονομικές ροές, τις οποίες συνδέει με το Ιράν, τη Βόρεια Κορέα και τη Ρωσία.
Τι ακριβώς σημαίνει η εντολή για τα ιδρύματα στις ΗΠΑ;
Ο τύπος του μέτρου για το οποίο μιλάμε εδώ δεν στοχεύει μεμονωμένους χρήστες με άμεση κύρωση, αλλά την πρόσβαση του ανταλλακτηρίου στο σύστημα. Σύμφωνα με το Decrypt, στις αμερικανικές τράπεζες και σε άλλα ιδρύματα απαγορεύεται να διαμεσολαβούν σε μεταφορές προς ή από την MEXC. Ουσιαστικά αυτό δυσχεραίνει για το ανταλλακτήριο κάθε επαφή με την υποδομή του δολαρίου που διεξάγεται μέσω ρυθμιζόμενων φορέων στις ΗΠΑ.
Τι δεν γνωρίζουμε ακόμη δημόσια από τις διαθέσιμες πηγές: πώς ακριβώς το Treasury κατέληξε στο νούμερο των 16 δισεκατομμυρίων δολαρίων, ποιες συγκεκριμένες συναλλαγές ή φορείς εμπίπτουν σε αυτό και πώς αντέδρασε η ίδια η MEXC στην εντολή. Αυτές οι λεπτομέρειες δεν υπάρχουν στο επαληθευμένο υλικό, οπότε δεν τις παραθέτουμε ως γεγονός.
Πώς εντάσσεται αυτό στις άλλες κινήσεις του Treasury γύρω από τα κρυπτονομίσματα;
Την ίδια περίοδο το υπουργείο Οικονομικών ασχολήθηκε και με ένα άλλο, ξεχωριστό ζήτημα. Σύμφωνα με το The Block και το The Defiant, το Treasury (και η Fed) απέσυρε μια πρόταση που θα επέκτεινε τις λεγόμενες απαιτήσεις travel rule στις κρυπτομεταφορές. Συγκεκριμένα, επρόκειτο για σχέδιο μείωσης του ορίου για τις διασυνοριακές μεταφορές στα 250 δολάρια.
Ο travel rule είναι κανόνας σύμφωνα με τον οποίο τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα πρέπει, στις μεταφορές άνω ενός ορισμένου ορίου, να μοιράζονται τα στοιχεία ταυτοποίησης του αποστολέα και του παραλήπτη. Σύμφωνα με το The Defiant, μετά την απόσυρση της πρότασης παραμένει σε ισχύ το τρέχον όριο των 3.000 δολαρίων, το οποίο ισχύει και για τις αντίστοιχες κρυπτομεταφορές βάσει των υφιστάμενων οδηγιών της FinCEN.
Αυτά τα δύο γεγονότα (η αποκοπή της MEXC και η απόσυρση της πρότασης για χαμηλότερο όριο travel rule) δεν σχετίζονται άμεσα μεταξύ τους ως μία πολιτική. Τα συνδέει μόνο το ότι πίσω και από τα δύο βρίσκεται το Treasury. Δεν συνάγουμε από αυτό κανέναν ενιαίο σκοπό, γιατί για έναν τέτοιο ισχυρισμό δεν έχουμε βάση.
Τι να παρακολουθείτε περαιτέρω σε αυτόν τον τύπο μέτρου;
Σε εντολές της FinCEN αυτού του είδους συνήθως είναι σχετικό να παρακολουθεί κανείς αρκετά πράγματα: το επίσημο κείμενο της εντολής και την ημερομηνία έναρξης ισχύος της, την ενδεχόμενη αντίδραση του θιγόμενου ανταλλακτηρίου, και το αν άλλες δικαιοδοσίες (για παράδειγμα στην ΕΕ) θα προχωρήσουν σε παρόμοια κίνηση. Το charliedesk δεν δίνει καμία σύσταση για το τι να κάνετε. Αναφέρουμε τι συνέβη και τι είναι προς το παρόν ανεπιβεβαίωτο.
Αυτό το κείμενο θα μπορέσουμε αργότερα να το επαληθεύσουμε με βάση τα γεγονότα: αν η MEXC εκδώσει δήλωση, αν το νούμερο των 16 δισεκατομμυρίων δολαρίων τεκμηριωθεί με συγκεκριμένες περιπτώσεις και αν η εντολή παραμείνει σε ισχύ ή προσβληθεί.